Kế Hoạch Viên Tài Chính

Mô tả công việc Kế Hoạch Viên Tài Chính

Kế hoạch viên tài chính – còn được gọi là người lập kế hoạch tài chính cá nhân, được chứng nhận là nhà tư vấn tài chính hoặc đầu tư có năng lực. Họ cung cấp cho khách hàng lời khuyên chuyên nghiệp về đầu tư, bảo hiểm, thuế, quản lý tài sản và lập kế hoạch nghỉ hưu. Kế hoạch viên tài chính cung cấp cho các cá nhân lời khuyên liên quan đến việc quản lý tài chính. Họ có thể làm việc cho một công ty hoặc làm việc tự do. Vai trò chính của kế hoạch viên tài chính là hỗ trợ khách hàng tạo ngân sách cá nhân; thiết lập mục tiêu để tiết kiệm; giảm thiểu, kiểm soát hoặc quản lý chi phí; thực hiện các bước cần thiết để tạo ra và tích lũy của cải. Các kế hoạch viên tài chính làm việc với các nhà quản lý đầu tư, quỹ tương hỗ và / hoặc cố vấn tài chính để đáp ứng nhu cầu đầu tư tương ứng của khách hàng.

Nghề nghiệp kế hoạch viên tài chính yêu cầu họ phải luôn cập nhật luật thuế hiện hành và các sản phẩm tài chính đang phát triển cũng như các chiến lược quản lý tài chính cá nhân cần thiết về kế hoạch hưu trí và di sản. Do đó, họ cũng phải có kỹ năng bán hàng tốt. Họ sẽ cần phải có được khách hàng mới (khi cần thiết), sáng tạo trong việc tạo ra các giải pháp để cải thiện tình hình tài chính của khách hàng và đảm bảo đáp ứng các mục tiêu. Nhiệm vụ của kế hoạch viên tài chính thường bao gồm cung cấp các khoản đầu tư và dịch vụ bảo hiểm cho khách hàng, đảm bảo lưu trữ hồ sơ khách hàng tốt, thiết lập và duy trì mối quan hệ với khách hàng bằng cách duy trì cập nhật những thành tựu của khách hàng và thường xuyên thông báo những thay đổi có thể ảnh hưởng đến tình hình tài chính của khách hàng.

Các kế hoạch viên tài chính phải lấy thông tin từ nhiều nguồn khác nhau, chẳng hạn như xu hướng thị trường và những thay đổi về quy định, để phát triển danh mục đầu tư của khách hàng. Những chuyên gia này phải giao tiếp bằng lời nói và bằng văn bản với khách hàng, thường xuyên chuyển tiếp những thông tin phức tạp. Các kế hoạch viên tài chính phải đánh giá rủi ro và lợi ích của các khoản đầu tư tiềm năng để tư vấn cho khách hàng của họ.

Các yêu cầu pháp lý để làm việc với tư cách là kế hoạch viên tài chính khác nhau tùy theo quốc gia. Nhiều quốc gia thiếu khung pháp lý cho việc chỉ định hoặc chức danh “ kế hoạch viên tài chính”; do đó, phạm vi của nghề nghiệp có thể khác nhau giữa các khu vực. Lý tưởng nhất, một kế hoạch viên tài chính nên có bằng cử nhân (như một yêu cầu tối thiểu). Các môn học trong lĩnh vực tài chính, kinh tế hoặc kế toán sẽ là một lợi thế. Bằng Thạc sĩ Quản trị Kinh doanh (MBA) cũng có thể là một yêu cầu; tuy nhiên, sẽ tùy theo quyết định của từng cá nhân và các công ty.

Nhiệm vụ chung của Kế Hoạch Viên Tài Chính

• Thiết lập mục tiêu
• Thu thập dữ liệu
• Phân tích và đánh giá tình trạng tài chính
• Triển khai kế hoạch
• Thực hiện kế hoạch
• Theo dõi kế hoạch và thực hiện các điều chỉnh cần thiết

Kỹ năng:

• Kỹ năng quan hệ khách hàng
• Kỹ năng phát triển kinh doanh
• Nghiên cứu
• Quản lý tài sản
• Tư duy phản biện
• Giao tiếp xã hội
• Khả năng chú ý đến chi tiết
• Đồng cảm
• Đánh giá rủi ro

Trình độ chuyên môn: Bằng kế toán, toán học, kinh tế, tài chính hoặc lĩnh vực liên quan