Cố Vấn Thế Chấp

Mô tả công việc Cố Vấn Thế Chấp

Cố vấn thế chấp sẽ hướng dẫn người mua nhà về hợp đồng thế chấp tốt nhất dành cho họ. Điều này giúp người mua quyết định số tiền họ có thể vay tương ứng với mức lương và các hoàn cảnh khác. Bạn có thể tư vấn cho các cá nhân, ví dụ những người mua nhà lần đầu hoặc tư vấn cho các doanh nghiệp. Các cố vấn thế chấp thường làm việc cho ngân hàng để giúp khách hàng tìm thấy khoản thế chấp phù hợp nhất. Họ gặp và hướng dẫn khách hàng về sự khác biệt giữa các sản phẩm thế chấp. Các cố vấn thế chấp làm việc cùng với khách hàng để giúp họ xác định những gì họ cần nhất từ thế chấp tài sản và đề xuất những gì phù hợp nhất với nhu cầu của họ.

Bạn cũng đóng vai trò là người liên lạc giữa ngân hàng hoặc tổ chức tài chính với khách hàng. Trong công việc này, bạn phải thu thập thông tin tài chính từ người đi vay, kiểm tra độ chính xác và gửi cho các tổ chức cho vay để tìm ra nơi có thể cung cấp nguồn tài chính tốt nhất.

Bạn cần có kỹ năng tính toán tốt để đảm bảo mang lại cho khách hàng những giao dịch tốt nhất. Bạn cần  tính toán chắc chắn tình hình tài chính của người đi vay, họ có thể trả những khoản nào và lãi suất khoản vay tương đương với khoản nào. Bạn sẽ cần giao tiếp với khách hàng qua một số cách: điện thoại, email cũng như gặp trực tiếp. Các kỹ năng vững chắc cùng với các phương pháp giao tiếp khác nhau giúp bạn có lợi thế trong sự nghiệp cố vấn thế chấp. Bạn có thể cần phải áp dụng các kỹ năng quản lý thời gian không chỉ để đảm bảo mọi người đều đúng lịch trình mà còn để phân chia thời gian một cách hợp lý. Nền tảng bán hàng và tiếp thị mang lại lợi thế mạnh mẽ. Bạn cần là một người giao tiếp tốt, hiểu các chiến lược và chiến thuật tiếp thị giúp bạn dễ dàng tiếp cận đối tượng mục tiêu của mình và bạn sẽ biết cách nào để kết thúc của thỏa thuận.

Để đủ điều kiện trở thành một cố vấn thế chấp, bạn cần phải hoàn thành khóa học tư vấn thế chấp CeMAP. Đây là khóa học cấp độ 3, có nghĩa là nó tương đương với cấp độ A. Do đó, bạn không cần bằng cấp để trở thành cố vấn thế chấp, nhưng có thể tận dụng các kỹ năng từ bằng cấp về tài chính hoặc kinh doanh.

Khóa học được phê duyệt bởi Cơ quan Quản lý Tài chính. Nó dạy các kỹ năng như hiểu các chính sách thế chấp và áp dụng chúng cho nhu cầu của khách hàng.

Nhiệm vụ chung của Cố Vấn Thế Chấp

• Tư vấn cho khách hàng về việc mua nhà
• Tìm hiểu về tài chính khách hàng của bạn
• Giải thích các loại thế chấp khác nhau
• Giải thích về việc trả nợ và bảo vệ thế chấp
• Cung cấp các tùy chọn thế chấp khác nhau để khách hàng lựa chọn
• Bán các sản phẩm tài chính khác như tòa nhà hoặc bảo hiểm nhân thọ
• Giúp khách hàng hoàn thành hồ sơ thế chấp
• Đáp ứng các mục tiêu bán hàng
• Giao dịch với các chuyên viên bất động sản, người định giá và người cho vay thế chấp
• Luôn cập nhật các sản phẩm thế chấp mới và các thay đổi trong luật

Kỹ năng:

• Kỹ năng chăm sóc khách hàng
• Kiến ​​thức toán học
• Khả năng chấp nhận những lời chỉ trích và làm việc dưới áp lực
• Kỹ lưỡng và chú ý đến chi tiết
• Tham vọng và mong muốn thành công
• Khả năng sáng tạo
• Kỹ năng tư duy phân tích
• Kỹ năng giao tiếp bằng lời nói tốt
• Có thể sử dụng thành thạo máy tính và các phần mềm chính

Trình độ chuyên môn: Khóa học tư vấn thế chấp CeMAP